下面是小编为大家整理的2022年度反洗钱工作原则【优秀范文】,供大家参考。
反洗钱工作管理制度
第一章 总则
第一条 为确保国家反洗钱法律法规和内部规章制度的贯彻执行，全面履行支付机构反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律、法规的规定，结合公司实际，特制定本制度。
第二条 本制度所称反洗钱，是指为预防违法犯罪分子通过支付机构掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。
第三条 公司组建反洗钱领导小组，全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作，加强与人民银行、监管部门、司法部门的联系与沟通。
第四条 遵循'了解你的客户“的原则，勤勉尽责，贯彻执行客户身份识别制度。
第五条 按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第六条 公司全体员工必须树立高度的反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象必须及时向反洗钱领导小组报告。
第七条 除客户身份、交易资料外，所有有关反洗钱的文件收发、文件传阅、培训、宣传、资料保存等工作由办公室负责。
第二章 组织机构和职责
第八条 公司总部建立反洗钱领导小组。总经理任领导小组组长，各部门负责人小组成员。
第九条 反洗钱领导小组主要职责包括：
（一）组织、规划反洗钱工作。
（二）组织落实反洗钱工作的具体措施。
（三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设。
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